LES100QUIFONTLEPATRIMOINE : Cécile Gallizzi
Née en 1990 à Sarreguemines, Cécile Gallizzi a grandi au cœur du métier : ses parents, tous deux conseillers en gestion de patrimoine, ont fondé, en 1994, le cabinet dans lequel elle exerce aujourd’hui. Une histoire familiale qui a façonné sa culture du conseil bien avant qu’elle n’y fasse carrière, et dont elle revendique la […]
Bretton Woods : un héritage clé pour comprendre l’allocation d’actifs aujourd’hui
Mis en place en 1944, les accords de Bretton Woods ont structuré le système monétaire international de l’après-guerre autour d’un objectif central : stabiliser les monnaies afin de favoriser la croissance et les échanges internationaux. Les devises étaient alors rattachées au dollar américain, lui-même convertible en or, faisant du dollar la pierre angulaire du système […]
Vos anciens Plans d’Épargne Logement (PEL) vont devoir faire l’objet d’une clôture automatique !
En effet, pour tous les plans ouverts à partir du 1er mars 2011, la durée de vie est strictement limitée à 15 ans. Passé ce délai, le contrat est automatiquement clôturé par votre banque et les fonds sont transférés vers un compte d’attente non rémunéré. Les alternatives : Où repositionner votre capital ? La clôture […]
L’or en 2025 : bilan et rôle dans l’allocation d’actifs
2025 a marqué une année exceptionnelle pour l’or. Le métal jaune a atteint de nouveaux sommets, porté par un cocktail macroéconomique bien identifié : anticipation de baisses de taux, tensions géopolitiques persistantes, achats massifs des banques centrales et recherche de protection face aux risques systémiques. Un bilan 2025 très solide L’or s’est distingué comme l’un des […]
Présents d’usage : ce que dit la loi en 2026
Alors que l’administration fiscale modernise ses obligations de déclaration des dons, de nombreux Français se posent encore la question : quels cadeaux peut-on offrir sans formalités ni impôts ? La réponse se trouve dans un concept juridique ancien, mais toujours pertinent aujourd’hui : le présent d’usage. Qu’est-ce qu’un présent d’usage ? Un présent d’usage est […]
Lettre d’Information Bilan 2025 & Perspectives 2026
Chères clientes, Chers clients, Nous avons le plaisir de vous adresser notre newsletter dédiée au bilan financier 2025 ainsi qu’aux perspectives économiques et patrimoniales pour 2026. Dans un environnement en constante évolution, ce point d’analyse a pour objectif de vous apporter un éclairage clair sur les tendances majeures, les enjeux à anticiper et les opportunités à considérer pour […]
La nouvelle CSG : à quels revenus s’applique-t-elle en 2026 ?
Avec une entrée en vigueur progressive à compter du 1er janvier 2026, la « nouvelle CSG » fait beaucoup parler d’elle. Hausse sur certains revenus du capital, ajustement des seuils pour les retraités : qui est concerné et à quoi s’applique réellement cette réforme ? Qu’est-ce que la CSG ? La Contribution Sociale Généralisée (CSG) est un prélèvement destiné au […]
La clause bénéficiaire : Un détail qui change tout
Chez DG Finances, nous rencontrons régulièrement des contrats d’assurance vie qui comportent une clause bénéficiaire avec la formule standard «mon conjoint, à défaut à mes enfants, à défaut à mes héritiers». Si elle semble rassurante, cette rédaction peut se révéler inadaptée à certaines situations : familles recomposées, enfants mineurs, patrimoine immobilier important ou encore objectifs […]
Comment choisir entre des ETF et des fonds gérés activement
La gestion passive, notamment via les ETF, connaît un succès considérable : elle est performante, simple et peu coûteuse. Pourtant, dans certaines situations, faire appel à une gestion active peut s’avérer plus judicieux. Depuis plusieurs années, les marchés financiers mondiaux progressent fortement, soutenus par les grandes valeurs technologiques américaines. L’indice CAC 40 a bondi de […]
Lettre d’Information N°38 – Novembre 2025
Chères clientes, chers clients, Nous avons le plaisir de vous présenter la toute nouvelle édition de la Lettre d’Information DG FINANCES. LETTRE D’INFORMATION – PDF Notre objectif demeure inchangé : vous tenir informé(e) des tendances et des opportunités dans le domaine de la gestion de patrimoine. Dans ce numéro : Nous espérons que ces contenus […]
