Lettre d’Information Bilan 2025 & Perspectives 2026
Chères clientes, Chers clients, Nous avons le plaisir de vous adresser notre newsletter dédiée au bilan financier 2025 ainsi qu’aux perspectives économiques et patrimoniales pour 2026. Dans un environnement en constante évolution, ce point d’analyse a pour objectif de vous apporter un éclairage clair sur les tendances majeures, les enjeux à anticiper et les opportunités à considérer pour […]
La nouvelle CSG : à quels revenus s’applique-t-elle en 2026 ?
Avec une entrée en vigueur progressive à compter du 1er janvier 2026, la « nouvelle CSG » fait beaucoup parler d’elle. Hausse sur certains revenus du capital, ajustement des seuils pour les retraités : qui est concerné et à quoi s’applique réellement cette réforme ? Qu’est-ce que la CSG ? La Contribution Sociale Généralisée (CSG) est un prélèvement destiné au […]
La clause bénéficiaire : Un détail qui change tout
Chez DG Finances, nous rencontrons régulièrement des contrats d’assurance vie qui comportent une clause bénéficiaire avec la formule standard «mon conjoint, à défaut à mes enfants, à défaut à mes héritiers». Si elle semble rassurante, cette rédaction peut se révéler inadaptée à certaines situations : familles recomposées, enfants mineurs, patrimoine immobilier important ou encore objectifs […]
Comment choisir entre des ETF et des fonds gérés activement
La gestion passive, notamment via les ETF, connaît un succès considérable : elle est performante, simple et peu coûteuse. Pourtant, dans certaines situations, faire appel à une gestion active peut s’avérer plus judicieux. Depuis plusieurs années, les marchés financiers mondiaux progressent fortement, soutenus par les grandes valeurs technologiques américaines. L’indice CAC 40 a bondi de […]
Lettre d’Information N°38 – Novembre 2025
Chères clientes, chers clients, Nous avons le plaisir de vous présenter la toute nouvelle édition de la Lettre d’Information DG FINANCES. LETTRE D’INFORMATION – PDF Notre objectif demeure inchangé : vous tenir informé(e) des tendances et des opportunités dans le domaine de la gestion de patrimoine. Dans ce numéro : Nous espérons que ces contenus […]
Lettre d’Information N°37 – Juin 2025
Chères clientes, chers clients, Nous avons le plaisir de vous présenter la toute nouvelle édition de la Lettre d’Information DG FINANCES. LETTRE D’INFORMATION – PDF Notre objectif demeure inchangé : vous tenir informé(e) des tendances et des opportunités dans le domaine de la gestion de patrimoine. Dans ce numéro : Le Point Actualité du mois […]
Pas de confinement pour le Luxembourg
Chers clients, En ces temps incertains, placer ses avoirs au Luxembourg par le biais d’un contrat d’un assurance-vie prend tout son sens. En effet, le Luxembourg qui représente la plateforme financière la plus sûre d’Europe offre non seulement, une très grande sécurité et protection des sommes placées, mais aussi un contrat d’assurance-vie particulièrement adapté aux […]
Pas de couvre-feu pour le PER
Vous en rêviez, le législateur l’a fait ! Enfin, un dispositif de retraite qui répond à l’attente des épargnants soucieux de préparer leur retraite dans de bonnes conditions… Voici le trio gagnant du PER : Plan d’Epargne Retraite : DEDUCTION FISCALE – SORTIE EN CAPITAL -DEBLOCAGE EN CAS D’ACQUISITION DE LA RESIDENCE PRINCIPALE Laëtitia vous explique dans cette […]
Nos 10 actions fondamentales
Il y a quelques années, on entendait beaucoup parler de “fracture sociale”. Aujourd’hui, cette fracture est devenue aussi environnementale, climatique, économique, morale et planétaire. Le fossé s’est creusé entre le dogme de la croissance infinie et les ressources limitées de notre planète, entre les intérêts individuels et l’intérêt général, entre les richesses produites et leur […]
L’ISR est il un effet de mode ?
Quand un des membres du cabinet pose la question à un gérant “L’investissement Socialement Responsablen’est pas un phénomène de mode : il s’estlargement développé depuis une dizained’années dans le monde des investisseursinstitutionnels et s’étend largement aujourd’huidans les portefeuilles des particuliers. Eneffet, le monde bouge et les clients ont prisle pouvoir sur les entreprises. Ils sont […]
